Анонимность транзакций, децентрализованность, отсутствие какого-либо обеспечения, алгоритмически заданная ограниченная эмиссия, невозможность отмены транзакций – все эти особенности биткоина могут создавать риски и использоваться мошенниками в преступных целях.

Каковы перспективы борьбы с рисками и их последствиями?

Незаконные операции.

Используя платежное средство без обязательной идентификации участников операции, нелегальные операции, уклонение от налогов, отмывание средств, полученных преступным путем совершать проще. А невозможность отмены транзакций и их блокировка на руку мошенникам даже, если известен их кошелек.

На что нужно обратить внимание?

У биткоина нет привязки к конкретному лицу, известен только адрес кошелька человека, обозначенный, как текстовая строка. Однако, все операции записываются в общедоступный блокчейн, видны все транзакции за всю историю между всеми адресами. Если скрывающееся лицо хотя бы один раз допустит ассоциацию конкретного адреса с собой, то станет известно лицо по всем сделкам этого кошелька до и после.

Кроме того, если становятся известны хоть какие-то лица в цепочке транзакций, то в режиме офф-лайн можно найти связь с другими лицами. Чем больше становится известно лиц, тем проще разгадать цепочку неизвестных. Все суммы переводов также видны в истории транзакций и могут быть идентифицированы.

Полностью оставаться анонимным сложно: нужно безопасно передавать адреса и товары каким-то образом по каналам связи, обменивать криптовалюту, пользоваться сторонними сервисами, хранящими историю использования.

Сегодня проекты по анализу блокчейна, поиску связей между конкретными участниками, получают всестороннюю поддержку. Современные вычислительные мощности таких комплексов дают шанс сделать биткоин самой надежной платежной системой за всю историю человечества.

Кроме биткоина, есть и другие криптовалюты, которые действительно можно назвать анонимными. Чтобы невозможно было вычислить связь между конкретными адресами, используются разные механизмы смешивания транзакций. Но, на сегодняшний день, эти цифровые деньги, не столь популярны, как биткоин.

Всеми возможностями по поиску и идентификации лиц, использующих биткоин в преступных целях, нужно уметь пользоваться, чем не могут пока похвастаться правоохранительные органы. Понимание принципа блокчейна, особенности криптовалют  — это те азы, которые необходимо знать, чтобы начать борьбу с незаконными операциями.

Кроме технических знаний нужны аппаратные и программные средства обеспечения и законодательная база, по которой будет ясно, как поступить в том или ином случае.

Иметь актуальную информацию по возникающим угрозам, соответствующие законы, быстро научится с ними работать — только тогда можно противостоять рискам.

Пирамиды, хайпы.

Сегодня очень часто можно встретить предложения быстрого заработка с нереальными суммами доходности. Невзирая на то, что биткоин не является пирамидой, но все чаще организаторы пирамид и хайпов используют вместо привычных денег криптовалюту.

Старшее поколение уже имело опыт таких схем и снова на эту уловку в основном попадают пенсионеры. В то же время, некоторые молодые люди, желая ничего не делать, но, при этом, получать доход, не вдаваясь в нюансы, теряют здравый смысл.

Есть малое количество людей, которые осознанно несут свои сбережения в хайпы, просчитывая риски. И это — их выбор. Но проблемы возникают у большего числа людей, которые не обладают подобной осознанностью. Несут последние сбережения, а в итоге – не получают ничего.

Поэтому для таких случаев принимаются законы, запрещающие действие таких организаций. У людей не хватает знаний и ответственности, а поэтому нужно усилить обучение и информированность населения.

Безусловно, криптовалюты и биткоин создают новые задачи государственным органам. Любые инновации технического прогресса несут не только положительные изменения, но и новы риски. Криптовалюты – не исключение.

Эксперты единодушны в одном: без обучения, информированности и компетенций противостоять рискам невозможно.

Полные запреты этих рисков не снимают. Они только подстегнут использование противозаконных схем, создав черный рынок, не дадут технической и аналитической базы для противостояния к уже существующим рискам.

Кроме того, запреты могут стать толчком к переходу незаконнопослушных граждан с открытого биткоина к другим более анонимным и защищенным криптовалютам. В конечном итоге это приведет к еще большим техническим трудностям в борьбе с незаконными операциями.

Статистика, аналитика, правильное регулирование – вот что нужно знать бизнесменам, чтобы работать с новыми технологиями, не нарушая закон и минимизируя собственные риски.